Индексные Фонды: Что Это И Как Их Купить В России И За Рубежом

Тогда рассмотрим, каким способом инвестор-россиянин может инвестировать в зарубежный или отечественный индексный фонд. Неудивительно, что в 2016-м открылось наименьшее число фондов с активным управлением за 14 лет. А количество их слияний и ликвидаций стало максимальным с 2009 года. В том же году все американские фонды с пассивным управлением зафиксировали рекордный чистый приток средств (больше $500 млрд.). Дело в том, что самостоятельно «собрать» сбалансированный портфель из акций и облигаций новичку не под силу – слишком сложно.

Эти фонды в большинстве лишь повторяют рыночный ориентир или фондовый индекс. Например, индексный фонд на базе S&P 500 включает в себя ценные бумаги 500 крупнейших американских компаний из одноименного индекса. Купив один пай фонда, инвестор «оптом» покупает 500 разных акций, входящих в S&P 500.

Меня часто спрашивают новички, с чего начать инвестировать на длительный срок. Один из инструментов, к которому я советую присмотреться, – индексный фонд. Не требует применения навыков фундаментального анализа и времени на управление портфелем, позволяет соблюсти принцип диверсификации за небольшие деньги. В статье разберемся, как инвестировать в индексные фонды, зачем это нужно и какие есть плюсы и минусы у этого инструмента. Invesco QQQ Trust ETF — еще один индексный фонд, который отслеживает результаты крупнейших нефинансовых компаний в индексе Nasdaq-100.

В 2000-е индустрия бурно развивалась, и за 10 лет активы под управлением выросли в 24 раза. На этом этапе долгосрочный инвестор должен определить структуру своего инвестиционного портфеля. Она будет зависеть от риск-профиля, финансовых целей и сроков их достижения.

Стоимость Инструмента Для Инвестора

Кроме того, комиссии за управление фондом могут снизить потенциальную прибыль инвестора. Если вы хотите войти в индексные фонды, у вас может остаться еще несколько вопросов. Вот ответы на некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов, которые инвесторы имеют о них. Некоторые из самых просматриваемых индексов каждую ночь освещают финансовые новости, будь то Standard & Poor’s 500 (S&P 500), Nasdaq Composite или Dow Jones Industrial Average. Эти индексы часто являются сокращением для показателей рынка, и инвесторы отслеживают их, чтобы получить представление о том, как обстоят дела с акциями в целом. Вот все, что вам нужно знать об индексных фондах и десяти лучших индексных фондах, которые стоит рассмотреть возможность добавления в свой портфель в этом году.

При выборе фонда для инвестиций важно оценить, на каком индексе базируется фонд, какая управляющая компания им управляет, а также проанализировать динамику доходности и уточнить размер комиссии. Из-за этого подхода индексные фонды считаются типом пассивного инвестирования, а не активного инвестирования, когда управляющий фондом анализирует акции и пытается выбрать лучшие из них. Затем эти управляющие фондами имитируют индекс, создавая фонд, максимально похожий на индекс, без активного управления фондом. Со временем индекс меняется по мере того, как компании добавляются и удаляются, и управляющий фондом механически воспроизводит эти изменения в фонде. Vanguard Russell 2000 ETF отслеживает индекс Russell 2000, совокупность около 2000 самых маленьких публичных компаний в США.

Однако такую операцию можно провернуть, только если речь идет о распространенном ликвидном активе — акциях или золоте. Не у каждого индекса есть соответствующий фьючерс, поскольку его запускают только на высоколиквидные активы. В то же время ETF может быть запущен на недостаточно ликвидный актив или мало востребованный индекс. Индексный фонд обычно владеет как минимум десятками ценных бумаг и потенциально может владеть сотнями из них, а это означает, что он очень диверсифицирован. В случае фондового индексного фонда, например, каждая акция должна была бы упасть до нуля, чтобы индексный фонд и, следовательно, инвестор потерял все.

Инвестор может повторить индекс — собрать вручную в своем портфеле те же активы в той же пропорции, что в индексе. Но на это может понадобиться много времени и миллионы рублей. Гораздо эффективнее воспользоваться готовым решением — приобрести пай или акцию в индексном фонде и стать владельцем его доли.

Как Инвестировать В Российский Индексный Фонд?

Остальные 90-95% средств инвесторов остаются у компании в качестве бесплатной ликвидности, используемой на самые разные цели по усмотрению управляющего. Конечно, компания обязана вернуть средства по требованию инвестора, что такое индексные фонды с учетом доходности копируемого индекса. Таким образом, успешный управляющий фондом может получить доходность несколько выше индекса, в то время как инвестор получает профит, повторяющий динамику базового актива.

В то же время в традиционных паевых фондах за управление платят в среднем 2%. На рынке управления активами происходят радикальные перемены. Объем средств в биржевых торгуемых фондах (ETF) на начало 2013 года превысил $2 трлн, увеличившись, по данным инвестиционного гиганта BlackRock, на 27% за год. В то же время индустрия паевых фондов, инвестирующих в акции, переживает не лучшие времена — весь год пайщики выводили из них деньги и перекладывали в ETF. Эти фонды в большинстве лишь повторяют рыночный ориентир или фондовый индекс.

Инвестиционные Стратегии Фондов

Посмотрите график изменения любого индекса в течение 10–15 лет. В отдельные периоды случаются резкие взлеты и падения, но на длительном промежутке времени отслеживается только рост. Если трейдинг – это не ваша профессия и не ваше хобби, то альтернативы индексному инвестированию нет. Чем раньше вы это поймете, тем быстрее вы сформируете эффективный портфель. В своих статьях я продвигаю идею пассивного инвестирования. Такая стратегия подходит абсолютному большинству инвесторов, кто планирует сохранить свой капитал на долгие годы и приумножить его на процент, значительно превышающий инфляцию.

Среди них ExxonMobil, Texas Instruments Incorporated, PepsiCo, BlackRock, The Coca-Cola Company, International Business Machines Corporation (IBM) и др. Это параметр, который определяет, как точно фонд следует за индексом. FinEx обязательно указывает этот параметр в описании своих фондов. Пассивное инвестирование через индексные фонды требует минимум времени. Давайте рассмотрим главные параметры, на которые стоит обратить внимание при выборе конкретного инструмента в свой портфель.

Индексные Фонды В России: Как В Них Инвестировать

Суть его в том, что инвестор покупает одну акцию ETF и становится владельцем доли компаний, которые входят в его состав. Индексный фонд следует за определенным индексом, растет и падает вместе с ним. ETF – индексный биржевой фонд, акции которого торгуются на бирже.

• Индексный фонд следует за определенным индексом, растет и падает вместе с ним.
• Кроме того, фонды подойдут и людям, которые хотят разом вложиться во множество компаний и снизить риски.
• В 2000-е индустрия бурно развивалась, и за 10 лет активы под управлением выросли в 24 раза.
• Главный недостаток в том, что даже при тщательном подборе активов риски все равно остаются.

Но при этом они отличаются друг от друга важными для инвестора нюансами. Когда 30 лет назад я только начинал инвестировать, «индексных фондов» ещё не было. Например, стандартный срок жизни фьючерса на РТС — три месяца. Это означает, что четыре раза в год один фьючерс надо менять на другой — этот процесс называется перенос позиции, и ETF, в портфеле которого лежит фьючерс, делает это без участия инвестора. Когда стратегия определена и фонды в портфель выбраны, остается только купить акции или паи.

Кому Подойдут Биржевые Фонды

Вы можете купить напрямую у компании взаимного фонда или через брокера. Но обычно проще купить взаимный фонд через брокера. И если вы покупаете ETF, вам нужно будет пройти через своего брокера. Вы захотите тщательно изучить, во что инвестирует фонд, чтобы у вас было некоторое представление о том, чем вы на самом деле владеете.